Advies ondernemer / DGA

Als ondernemer of DGA moet u zelf actie ondernemen om een pensioenvoorziening op te bouwen. Wij kunnen u hierbij ondersteunen. En voorzien u van een helder en passend advies op onder andere de volgende vragen:

• Wat zijn mijn de mogelijkheden en wat past het beste bij mijn situatie?
• Hoeveel moet ik inleggen om een goede oudedagsvoorziening te creëren?
• En hoe kan ik ervoor zorgen dat mijn nabestaanden goed achterblijven, mocht mij iets overkomen?
  
  

Financiële planning

• Voor ondernemers, DGA’s of particulieren
• Voldoende pensioeninkomen of pensioentekort? Wij bieden antwoord op deze vraag d.m.v. onze pensioenplanning: Een overzicht van alle financiële zaken en netto besteedbaar inkomen, nu en na pensionering.
• In kaart brengen financiële situatie bij overlijden en arbeidsongeschiktheid en het verzekeren van deze risico’s
• Moet ik als ondernemer mijn pensioen in privé of in de zaak opbouwen?
  
  

Advies bij expiratie lijfrente- en pensioenkapitaal

Komt uw lijfrente of pensioenverzekering binnenkort tot uitkeer? Dan moet u beslissen wat u met dit geldt wenst te doen. Laat u het geld periodiek uitkeren? Spaart u nog verder door? Gaat u dit bij een andere verzekeraar onderbrengen? Of kiest u voor banksparen?

Om zo goed mogelijk in te spelen op uw wensen overleggen wij samen met u wat de beste keuze is binnen de fiscale en juridische spelregels. Is er sprake van meerdere verzekeringen? Dan is het verstandig om deze gezamenlijk in uw pensioenplan mee te nemen, eventueel als onderdeel van een financiële planning.

Advies voor DGA’s

• Actuariële berekeningen pensioen in eigen beheer
• Beantwoorden fiscale en juridische vraagstukken
• Opstellen juridische documenten (pensioenbrief e.d.)
• (Her)verzekeren nabestaandenpensioen en arbeidsongeschiktheid